Criminalità finanziaria: un corso sul processo Know Your Customer

Al via un nuovo corso di specializzazione sul processo KYC: Know Your Customer.

Il corso, articolato in 8 sessioni di 3 ore ciascuna, è rivolto ai professionisti della compliance, della finanza e del rischio delle istituzioni finanziarie e di altre realtà. L’obiettivo è acquisire le conoscenze necessarie per gestire situazioni legate a riciclaggio di denaro sporco, evasione fiscale, criminalità finanziaria e finanziamento del terrorismo all'interno delle organizzazioni.

Il corso, pratico e interattivo – con casi di studio, esercizi e momenti di discussione - si concentra su questi temi e su aspetti specifici della governance e dei controlli interni, individuati da organismi di regolamentazione internazionali e locali e si basa sulla vasta esperienza dei formatori nella collaborazione e nell'erogazione di corsi per un'ampia gamma di istituzioni finanziarie. Durante il corso verranno analizzate le linee guida legali e normative che le aziende devono seguire.

Un buon processo di KYC deve comprendere tre fasi.

1) Identificazione del cliente: la prima parte del processo consiste nell'accertarsi della vera identità del cliente e nel garantire che tutti i controlli siano comprovati.

2) Due diligence del cliente: è il processo di valutazione del cliente, delle attività in cui è impegnato e delle aree geografiche in cui è attivo. Le richieste di due diligence possono variare da semplici misure a livelli di controllo più elevati per individui, attività o aree operative ad alto rischio.

3) Monitoraggio continuo: è importante controllare costantemente i clienti ed eventuali cambiamenti o variazioni significative dell'attività.